MÓDULO 1. El SISTEMA FINANCIERO

1. UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA FINANCIERO
2. Conceptos básicos
3. Elementos del sistema financiero
4. Estructura del sistema financiero
5. La financiación pública
7. UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE INTERÉS
8. Concepto
9. Interés nominal (j)
10. Interés efectivo (i)
11. Tasa anual equivalente (TAE)
12. Formas de cálculo
14. UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRÉSTAMOS
15. Concepto y clases
16. Sistemas de amortización
17. Formas de cálculo
19. UNIDAD DIDÁCTICA 4. EQUIVALENCIA DE CAPITALES
20. Introducción
21. Equivalencia de capitales en capitalización simple
22. Equivalencia de capitales en capitalización compuesta
23. Tantos medios

MÓDULO 2. VALORACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN

1. UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS PROYECTOS DE INVERSIÓN
2. Definición y tipos de inversión
3. El ciclo de vida de un proyecto de inversión
4. Componentes de un proyecto de inversión
6. UNIDAD DIDÁCTICA 2. VALORACIÓN ECONÓMICO DE INVERSIONES
7. Metodologías de valoración económica
8. Clasificación de los flujos de caja
9. Criterios VAN y TIR de análisis de inversiones
10. Elección del proyecto de inversión
12. UNIDAD DIDÁCTICA 3. VALORACIÓN DE RIESGOS
13. Metodologías de tratamiento del riesgo
14. Análisis de la sensibilidad
15. Árboles de decisión para la toma de decisiones secuenciales
17. UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOS DE PROYECTOS DE INVERSIÓN
18. Proyectos de inversión en activos fijos
19. Proyectos de inversión en capital circulante (NOF)
21. UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE LA DEUDA Y COSTE DE CAPITAL
22. Cálculo del coste de la deuda
23. Cálculo del coste medio ponderado de capital (WACC)
25. UNIDAD DIDÁCTICA 6. VALORACIÓN DE INVERSIONES ESPECIALES
26. Compra o alquiler
27. Inversión en ampliación
28. Inversión en outsourcing

MÓDULO 3. OPERACIONES Y PRODUCTOS FINANCIEROS

1. UNIDAD DIDÁCTICA 1. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES
2. Valor temporal del dinero
3. Capitalización y descuento simples
4. Capitalización y descuento compuestos y continuos
5. Valoración de rentas financieras
6. Tanto anual de equivalencia (TAE)
8. UNIDAD DIDÁCTICA 2. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS
9. Dividendos y sus clases
10. Relevancia de la política de dividendos
11. Dividendos e imperfecciones del mercado
12. Dividendos e impuestos
14. UNIDAD DIDÁCTICA 3. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN
15. Los fondos de inversión
16. Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
17. Fondos de inversión libre
18. Fondos de fondos de inversión libre
19. Fondos cotizados o ETF
21. UNIDAD DIDÁCTICA 4. CARTERAS DE VALORES
22. Teoría y gestión de carteras: fundamentos
23. Características de una cartera
24. Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
25. Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo

MÓDULO 4. MERCADO DE CAPITALES Y MONETARIO

1. UNIDAD DIDÁCTICA 1. RENTA FIJA
2. Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
3. Nomenclatura del préstamo y del empréstito
4. Mercados: descripción y participantes
5. Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
6. El Banco Central Europeo (BCE)
7. El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
8. El Banco de España
10. UNIDAD DIDÁCTICA 2. RENTA FIJA II
11. Clasificación de los títulos
12. Valoración de las letras del tesoro
13. Bonos y obligaciones con cupón corrido
14. Repos y strips o bonos segregables
15. Cálculo del valor actual de un bono
16. Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
17. Riesgo de mercado y de reinversión
19. UNIDAD DIDÁCTICA 3. RENTA VARIABLE
20. Concepto de activo de Renta Variable
21. Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
22. Clasificación de las acciones
23. Capitalización bursátil y liquidez
24. Estructura de la bolsa española
25. La contratación y la operativa bursátil

MÓDULO 5. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II)

1. UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID
2. Introducción a la inversión
3. Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
4. Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
5. Rentas Financieras
6. Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
7. Estadística aplicada a la Inversión Financiera
8. La Economía y el Ciclo Económico
9. Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión
11. UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO
12. Introducción al Sistema Financiero
13. Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
14. El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
15. Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
16. Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
17. Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones
19. UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN
20. Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
21. Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
22. Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
23. Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
24. Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos
26. UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO
27. Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
28. Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
29. Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
30. Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
31. Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office
33. UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS
34. Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
35. La Gestión de Patrimonios
36. Asset Allocation o asignación de activos
37. El proceso de asesoramiento de carteras
38. Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
39. Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
40. La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera
42. UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN
43. Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
44. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
45. Impuesto sobre Sociedades (IS)
46. Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
47. Impuesto sobre el Patrimonio (IP)

MÓDULO 6. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE

1. UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO
2. El sistema bancario
3. Clasificación Bancaria
5. UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO
6. La Dirección del Sector Bancario
7. Las Cuentas Contables Bancarias
8. Gestión de Partidas
9. Pérdida de Crédito
11. UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA
12. Crisis Bancaria
13. Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable
14. Normativa Internacional del Sector Bancario
15. Fondo de garantía de depósitos
16. Legislación Vigente
18. UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO
19. El riesgo de crédito
20. Concepto de Prestamistas y Prestatario
21. Tipos de productos crediticios
22. Propiedades de los Productos Bancarios
24. UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO
25. Fases del Crédito
26. La Solvencia Crediticia
27. Gestión Eficiente de Carteras
28. El Acuerdo de Basilea
30. UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO
31. El Riesgo de Mercado
32. Aspectos Básicos de los instrumentos financieros
33. Proceso de Negociación
34. Gestión del Riesgo
35. Regulación Aplicable
37. UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL
38. Concepto
39. Casos de Surgimiento
40. La Pérdida Operacional
41. Gestión del Riesgo
42. Regulación Aplicable
44. UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA
45. Capital Regulado
46. Requisitos de Capital
47. Procesos de Revisión
48. Control de Mercado
49. Otras Gestiones

MÓDULO 7. DERECHO BANCARIO Y SEGUROS

1. UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA
2. Aspectos de las fuentes del derecho bancario
3. Fuentes del Derecho Bancario español
5. UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
6. Las partes de los contratos bancarios
8. UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS
9. Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
10. Regulación
11. Contrato bancario de apertura de crédito documentario
12. Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
13. Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
14. Contrato de ?Confirming?
15. Contrato de crédito al consumo
16. Contrato de Descuento
17. Contrato de ?Factoring?
18. Contrato Forfaiting
19. Contrato de ?Leasing?
20. Contrato de ?Swap?
21. Empréstito
23. UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS
24. Créditos y Préstamos
25. La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
26. Las garantías financieras
27. El expediente de financiación de una operación bancaria
29. UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
30. Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
31. Niveles
32. Órdenes
33. Productos Financieros
34. Mercado de renta fija y mercado de renta variable
35. Mercados no organizados y mercados organizados
36. Mercados primarios y mercados secundarios
37. Fondos de Inversión
38. La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
39. El Riesgo de un Fondo de Inversión
40. Tipos de Fondo de Inversión
41. Fondos Garantizados
42. Criterios para elegir un fondo de inversión
43. Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
44. Suscripciones y reembolsos
45. Traspasos
46. Seguimiento de fondos
47. Información para el inversor
49. UNIDAD DIDÁCTICA 6. DERECHO DE SEGUROS
50. El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
51. Cláusulas delimitadoras del riesgo
52. Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
53. Cláusulas lesivas
54. Reconocimiento del SRC
55. Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
56. La responsabilidad civil asegurada
57. La delimitación del riesgo
58. La cobertura del daño
59. Las cláusulas claim made
60. Desconocimiento del interés asegurado
61. Delimitación de la Acción Directa
63. UNIDAD DIDÁCTICA 7. TEORÍA GENERAL DEL CONTRATO DE SEGURO
64. El contrato de seguro. Concepto y regulación
65. Regulación Normativa
66. Característica del Contrato de Seguro
67. Elementos personales del contrato
68. Interés del Contrato de Seguro
70. UNIDAD DIDÁCTICA 8. TIPOS DE CONTRATO DE SEGUROS
71. Tipos de seguro. Introducción
72. Caracteres esenciales
73. Objeto
74. Suscripción y tramitación
75. Seguros de vida y deceso
76. Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
77. Seguro de cascos
78. Seguro de transporte de mercancías
80. UNIDAD DIDÁCTICA 9. INSTITUCIONES DE DEFENSA
81. La Institución Aseguradora: objetivo y principios
82. Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
83. La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
84. El sistema financiero español y europeo
85. Normativa general europea de seguros privados. Directivas
86. Normativa española de seguros privados
87. El mercado único de seguros en la UE (EEE)
88. Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
89. La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
90. Organismos reguladores
91. Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
92. El Blanqueo de capitales
93. Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
94. Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
95. Gerencia de Riesgos

MÓDULO 8. FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN

1. UNIDAD DIDÁCTICA 1. FONDOS DE INVERSIÓN: CONCEPTO Y CARACTERÍSTICAS
2. Introducción a los Fondos de Inversión
3. Conceptos de Fondos de Inversión
4. Características de los Fondos de Inversión
5. Costes: Comisión de gestión, depositaria, de suscripción y de reembolso
6. Ventajas de los Fondos de Inversión
7. Normativa de los Fondos de Inversión. Régimen jurídico
9. UNIDAD DIDÁCTICA 2. FONDOS DE INVERSIÓN. MODALIDADES
10. Introducción a las modalidades de fondos de inversión
11. Clases de instituciones de inverión colectiva establecidas en la normativa
12. Otras clasificaciones de los fondos de Inversión
13. Tipos de fondos de inversión: garantizados, de inversión inmobiliarios, fondos de fondos, especializados, emergentes, fondos paraguas, globales, Unit Linked y Fondtesoros
14. Fondos Garantizados
16. UNIDAD DIDÁCTICA 3. NORMATIVA Y FUNCIONAMIENTO DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN
17. Constitución de los fondos y sociedades de inversión
18. Costes de los fondos de inversión
19. Condiciones de acceso y ejercicio de la actividad
20. Información, publicidad y contabilidad del las sociedades y fondos de inversión
21. Las sociedades Gestoras de Institucioenes de Inversión Colectiva
22. Los depositarios
24. UNIDAD DIDÁCTICA 4. FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN
25. Introducción al tratamiento fiscal de los fondos de inversión
26. Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de las Instituciones de Inversión Colectiva
27. Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de los Partícipes
28. Fondos de Inversión Mobiliaria Garantizados y su fiscalidad
29. Otros impuestos
31. UNIDAD DIDÁCTICA 5. FONDOS DE INVERSIÓN. FUTURO
32. Aproximación al futuro de los fondos de inversión
33. Tendencia de los Fondos de Inversión
34. Respuestas de futuros
35. Criterios para la elección de un Fondo de Inversión

MÓDULO 9. PROYECTO FIN DE MÁSTER